> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://www.argosidentity.com/blog/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # 자금세탁방지위험 분석 스크리닝 레드 플래그(AML Red Flag) 의미와 뜻 > 아르고스와 함께라면 해결 가능! [인사이트](https://www.argosidentity.com/blog/ko/insights.md) · ARGOS Identity![자금세탁방지위험 분석 스크리닝 레드 플래그(AML Red Flag) 의미와 뜻](https://mintcdn.com/blog-argosidentity/2Tex5Z6vf1z58eMp/images/inblog/5ade8318e8523081.jpg?fit=max\&auto=format\&n=2Tex5Z6vf1z58eMp\&q=85\&s=f05e40f5e4a4ca0d4bbce5d0d302f21d)안녕하세요.AI 기반의 아이덴티티 플랫폼 \*\*아르고스 아이덴티티(ARGOS Identity)\*\*입니다.아르고스 KYC는 개인의 신원 확인 서비스를 제공하며 동시에 AML 스크리닝 서비스도 함께 제공합니다. AML은 Anti-Money Laundering의 약자로 자금 세탁 위험인물 여부를 확인하는 과정입니다. **위험인물을 구분하는 것은 자금세탁방지를 위한 기본 단계입니다.**#### 선 KYC, 후 AML 스크리닝위험인물 분석은 고객 확인을 먼저 한 후에 진행됩니다. 즉, KYC를 진행 한 후에 AML 스크리닝 순서로 검토를 하게 됩니다. 각 프로세스의 진행 이유와 순서는 해당 포스팅에서 상세하게 확인하실 수 있습니다!#### AML 스크리닝에 Red Flag가 떴습니다. 이게 무슨 뜻이죠?KYC(Know Your Customer: 고객의 신원 확인)를 완료하면 AML Screening을 하게 됩니다. 고객사에서는 AML 스크리닝 검토 값을 바로 확인하게 됩니다. 여기서 가장 많이 의아해하고 궁금해하는 것이 \*\*'RED FLAG'\*\*의 값이 떴을 때입니다.#### RED FLAG 정의**Red Flag: 레드 플래그:** 아르고스 KYC가 보유한 위험인물 데이터베이스에서 비슷한 사람이 있음을 알려주는 것이며 상세 확인을 안내하는 사항입니다. 즉, **'자금 세탁 가능성이 있어 보이는 유사 위험인물로 보이니 확인하라'라는** 뜻인 것입니다. 자금 세탁 위험 분석을 진행한 인물과 데이터베이스에 있는 '위험인물들'과 얼마나 유사한지 비슷한 정도를 확인하는 것입니다.#### 아르고스 KYC가 보유한 데이터베이스 속 '위험인물'그렇다면 이런 질문이 생길 것입니다. **'대체 어떤 데이터베이스를 가지고 비교하는가?**' 아르고스에서는 국내 국외, 즉 전 세계의 국적과 인물을 포함하는 데이터베이스를 보유하고 있습니다. 대표적으로글로벌 제재 목록(SAN)과 정치적 주요인물(PEP)등의 데이터를 확보한 상태입니다.**SAN은 Sanction**의 약자로 단어 뜻은 '허가, 승인, 제재'를 뜻합니다. 그리고 아르고스에서 보유한 SAN의 데이터베이스에는 유럽연합, 유엔, 미국 및 영국 국무부와 재무부의 제재를 받는 모든 개인 또는 단체 정보가 있습니다. 아르고스 KYC는 UN, EU로부터 발행된 **180개 이상의 국제 제재 목록**과 **390개 이상의 공식 목록**을 가지고 있습니다. SAN 목록에는 **현재** 등록되어 있는 인물뿐만 아니라 **과거** 목록에 등록되어 있는 인물도 포함됩니다.**PEP는 Politically Exposed Person**의 약자로 정치적으로 노출된 개인을 뜻합니다. **현재** 정치적으로 연루된 인물뿐만 아니라 **과거** 인물까지도 분석합니다. 그리고 정치인과 관계된 사람들도 파악하는 것이 PEP입니다. 정치적으로 연관된 인물로는 국가 원수, 국회의원, 국영기업 위원회 위원, 대사, 및 해외의 이익을 대표하는 개인도 포함됩니다.#### RED FLAG는 어떤 프로세스를 걸쳐 결정되나요?아르고스 KYC에서 AML 스크리닝 시 확인하는 3가지 항목이 있습니다. 이름, 생년원일, 국적 정보입니다.Name, Date of Birth(DOB), Nationality 정보를 기준으로 위에 설명드린 \*\*글로벌 제재 목록(SAN)\*\*과 **정치적 주요인물(PEP)** 데이터베이스에서 비교하는 것입니다.해당 스크리닝 시 설정하는 임곗값은 90이며 80\~100으로도 설정이 가능합니다. 설정 임곗값 숫자가 높을수록 비교 항목이 완전히 일치해야 하므로 '위험 인물 유사도 비교 리스트'가 줄게 됩니다. 따라서 자금 세탁 가능성이 있는 위험 인물 파악할 수 있는 정보가 누락될 가능성이 매우 높게 됩니다. 아르고스 KYC에서는 해당 Threshold 값을 90으로 기본 설정해둔 상태입니다.#### 고객사 측에서 해야 하는 일은 무엇인가요?Red Falg가 뜬 고객이 있다는 AML 스크리닝 리포트를 받게 되면 고객사는 선택해야 합니다. 몇 가지를 더 확인을 한 후에 해당 고객을 온보딩 시킬 것인지 아닌지를 결정하면 됩니다. 그 확인하는 프로세스는 고객사가 구축하는 것이 필요합니다. ARGOS KYC에서 어떤 프로세스를 짜면 좋을지 권고해 드릴 수는 있지만 말 그대로 자유롭게 검토 과정을 세울 수 있습니다.아르고스 KYC는 개인 고객 확인, 법인 확인, 자금 세탁 위험도 분석의 서비스를 제공하고 있습니다. \*특금법 규제 준수가 필요한 가상 자산, 핀테크, 금융, 투자 등 다양한 기업에 KYC 및 AML 스크리닝 솔루션을 안내하고 있습니다. 개인의 신원확인 및 자금세탁방지 스크리닝 서비스가 필요한 경우 아르고스 KYC 테스트 후 도입해 보세요.*\*특정금융거래정보보고 등에 관한 검사 및 제재 규정*데모 버전 테스트도 가능하니 문의 주시면 안내 드리겠습니다.지금까지 아르고스였습니다. 감사합니다.## ARGOS 도입을 고민하고 계신가요?신원 인증·eKYC·AML 도입 상담을 요청하시면 담당자가 연락드려요.문의하기 \## ARGOS 뉴스레터 신원 인증·eKYC·AML 소식과 ARGOS 업데이트를 메일로 받아보세요. \
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