Una solución KYC verifica en línea que un cliente es quien dice ser. Lee y comprueba un documento de identidad, compara la foto del documento con una selfie en vivo, revisa listas AML y devuelve un resultado con el que tu producto puede actuar. Usa la lista de abajo para comparar proveedores; cada respuesta de ARGOS ID Check enlaza a la documentación pública para desarrolladores.
kycStatus
Definición
KYC (Know Your Customer, conoce a tu cliente) es el proceso de confirmar que un cliente es quien dice ser. El eKYC es el mismo proceso hecho en línea, sin visita presencial, y una solución KYC es el producto que lo ofrece. Suele conectarse de dos formas: con un flujo de verificación alojado por el proveedor o con su API KYC.
La mayoría de las soluciones KYC agrupan cuatro controles: reconocimiento y autenticidad del documento, comparación facial con la foto del documento, prueba de vida (una persona real, no una foto, una repetición o un deepfake) y screening AML contra listas de sanciones y PEP. Los proveedores se diferencian en cobertura de países, en cómo entregan el flujo al usuario, en cómo automatizan las decisiones, en dónde procesan los datos y en su modelo de precios.
Abrir el flujo
Una URL de Liveform alojada o una pantalla propia.
Capturar y revisar el ID
Se extraen los datos y se busca falsificación.
Selfie y prueba de vida
Se compara el rostro con la foto del ID y se confirma una persona real.
Resultado y AML
Aprobado, rechazado o pendiente llega por webhook y API; los aprobados pasan screening AML.
Estado KYC
Lista de control
Las comparativas de KYC suelen alinear a los proveedores por modelo de precios, cobertura de países, prueba de vida y si incluyen AML. Estas son las mismas preguntas, más las que aparecen durante la integración. Cada respuesta de ARGOS enlaza a la documentación pública.
| Criterio | Qué preguntar a cualquier proveedor | ARGOS ID Check | Fuente |
|---|---|---|---|
| Cobertura de países e ID | ¿Admite los tipos de ID exactos que necesitas (pasaporte, documento nacional, licencia de conducir, permiso de residencia) en cada país donde operas? | ARGOS ID Check200+ países y 4,000+ tipos de documentos de ID (a julio de 2026): pasaportes, documentos nacionales, licencias de conducir y permisos de residencia. En Corea del Sur: documento nacional, licencia de conducir, pasaporte y permiso de residencia. Los países y tipos de ID aceptados se definen por proyecto. | Docs ↗ |
| Autenticidad del documento | ¿Cómo detecta documentos falsificados o editados, y documentos fotografiados desde una copia o una pantalla? | ARGOS ID CheckExtracción de datos por OCR, verificación de MRZ, verificación del código de barras de la licencia (PDF417), prueba de vida del ID (detecta copias y repeticiones en pantalla) y captura en streaming. | Docs ↗ |
| Comparación facial y prueba de vida | ¿La prueba de vida es pasiva, activa o ambas? ¿Detecta deepfakes y el mismo rostro registrándose dos veces? | ARGOS ID CheckComparación de la selfie con la foto del ID, prueba de vida pasiva y activa para detectar fotos y deepfakes, y detección de rostros duplicados entre envíos. | Docs ↗ |
| Screening AML | ¿El AML está incluido o se vende aparte? ¿Qué categorías de riesgo cubre y hay monitoreo continuo? | ARGOS ID CheckIncluido. Revisa nombre, fecha de nacimiento y nacionalidad contra datos de PEP, sanciones (SAN), medidas regulatorias (REL), riesgo reputacional (RRE) y POI. Se ejecuta automáticamente al aprobar un envío o bajo demanda por API. El monitoreo continuo AML vuelve a revisar a los usuarios registrados y avisa de cambios. | Docs ↗ |
| Señales de fraude | ¿Qué más bloquea el abuso además del ID y la selfie? | ARGOS ID CheckDetección de proxy y VPN, verificación del dispositivo, detección de registros duplicados por nombre, fecha de nacimiento, género y nacionalidad, y límite de edad leído del ID. | Docs ↗ |
| Integración | ¿Hay un flujo alojado o debes construir la interfaz? ¿Cómo se entregan los resultados? | ARGOS ID CheckUn Liveform alojado (una URL, funciona en web y en WebViews de apps, 26 idiomas) o las APIs de motores Verify si construyes tu propia interfaz. Los resultados llegan por webhook, URL de retorno y API REST. | Docs ↗ |
| Decisiones automáticas y revisión | ¿Puedes definir tus propios umbrales de aprobación? ¿Quién revisa los casos dudosos? | ARGOS ID CheckUmbrales de ARGOS Score (Conservador 70, Estándar 50, Abierto 40), modo solo automático y reglas de política personalizadas. Los casos pendientes se revisan en el dashboard o con POST /v3/submission/review, por ARGOS Expert Reviewer o por tu propio equipo (Client API). | Docs ↗ |
| Región de datos | ¿Dónde se procesan y almacenan los datos de identidad? ¿Pueden quedarse en un país concreto? | ARGOS ID CheckCada proyecto se ejecuta en la región US o KR (Corea del Sur). El procesamiento del KYC y el almacenamiento de datos se realizan en la región del proyecto; algunas integraciones con terceros, como la consulta de IP, utilizan la región US. | Docs ↗ |
| Seguridad y privacidad | ¿Qué certificaciones tiene? ¿Cómo cifra los datos y cómo gestiona las solicitudes de eliminación? | ARGOS ID CheckCertificación ISO/IEC 27001. TLS 1.2 o superior en tránsito, cifrado AES-256 de campos sensibles en reposo y cifrado opcional de cargas de API y webhooks. Las APIs de eliminación total y parcial atienden solicitudes de eliminación de GDPR y CCPA. | Docs ↗ |
| Pruebas | ¿Hay sandbox? ¿Las pruebas tienen costo? | ARGOS ID CheckNo hay un sandbox compartido. Creas un proyecto aparte para desarrollo o QA, aislado de producción, con su propia API key, configuración y saldo de créditos. | Docs ↗ |
| Modelo de precios | ¿Por verificación, por control o por suscripción? ¿Se cobran los intentos fallidos o rechazados? | ARGOS ID CheckPor uso, cotizado por ventas según tu volumen, países y controles. Los créditos se descuentan al crear un envío, por lo que los envíos rechazados o eliminados se cobran. | Docs ↗ |
| Límites y migración | ¿Cuáles son los límites de la API? ¿Puedes traer registros de verificación existentes? | ARGOS ID CheckActualmente todos los endpoints de la API de ID Check admiten 100.000 solicitudes por día (se reinicia en UTC); se puede pedir una cuota mayor. Los registros existentes se importan con la API de migración (POST /v3/submission/migration), que no pasa por la verificación de ARGOS. | Docs ↗ |
Integración
Envía a los usuarios a una URL de Liveform. Incluye captura del ID, selfie, prueba de vida y página de resultado; la configuración vive en el dashboard o en el query string de la URL.
Desde tu servidor consultas envíos, revisas casos pendientes, eliminas datos y descargas informes AML. Los webhooks cubren creado, enviado, aprobado, rechazado, actualizado, eliminado, resultados AML y más.
¿Construyes tu propia interfaz? Llama a los motores directamente: reconocimiento de ID, comparación facial, prueba de vida facial, prueba de vida del ID y más. Todos los motores de Verify forman parte de ID Check.
US: rest-api.argosidentity.com, form.argosidentity.com. KR: kr.rest-api.argosidentity.com, form-kr.argosidentity.com.
Alternativas
Los equipos que cambian de proveedor KYC suelen comparar el mismo grupo: Sumsub, Onfido (Entrust), Veriff, Jumio, Persona, Socure, Trulioo y otros. Esta página no hace afirmaciones sobre funciones o precios de otros proveedores; revisa su documentación actual con las preguntas de la tabla.
Verificas a usuarios coreanos y extranjeros en un solo flujo: documentos nacionales, licencias y permisos de residencia coreanos junto con pasaportes e IDs de 200+ países.
Necesitas procesar los datos de identidad en Corea del Sur: ubica el proyecto en la región KR (la consulta de IP y algunas otras integraciones con terceros utilizan la región US).
Quieres verificación de identidad y screening AML en un mismo producto, con monitoreo continuo.
Quieres un flujo alojado que se integra con una URL, sin renunciar a definir tus umbrales de aprobación.
Preguntas habituales al elegir un proveedor KYC. El precio y la configuración detallada se acuerdan con nuestro equipo de ventas.
Una solución KYC verifica la identidad de un cliente en línea (eKYC). Revisa un documento de identidad, lo compara con una selfie en vivo, consulta listas AML y devuelve un resultado como aprobado, rechazado o pendiente de revisión. Se conecta con el flujo alojado del proveedor o con una API KYC.
KYC es la obligación de confirmar la identidad de un cliente. El eKYC lo hace en línea, con escaneo del ID, selfies y consultas de datos en lugar de una visita presencial. Una solución KYC ofrece el eKYC y una API KYC es la forma en que tu producto la llama.
Compara la cobertura de ID en tus países, la prueba de vida y la detección de falsificaciones, si incluye AML, el modelo de integración (flujo alojado o interfaz propia), cómo automatiza las decisiones, dónde procesa los datos, las opciones de prueba y el modelo de precios. La tabla de esta página recoge las preguntas y la respuesta de ARGOS ID Check para cada una.
ARGOS ID Check procesa documentos nacionales, licencias de conducir, pasaportes y permisos de residencia coreanos junto con documentos de 200+ países (4,000+ tipos de documentos de ID a julio de 2026) en un solo flujo. Los países y tipos de ID aceptados se eligen por proyecto.
Con ARGOS ID Check, sí: ubica el proyecto en la región KR y el procesamiento del KYC y el almacenamiento de datos se realizan en esa región. Algunas integraciones con terceros, como la consulta de IP, utilizan la región US. El equipo de ventas crea los proyectos KR.
Los proveedores cobran por verificación, por control o por suscripción, así que compara con tu volumen y controles reales. ARGOS ID Check se cobra por uso y lo cotiza ventas; los créditos se descuentan al crear un envío.
ARGOS ID Check no tiene un sandbox compartido. Los equipos usan un proyecto aparte de desarrollo o QA con su propia API key, configuración y saldo de créditos. Pide uno a ventas.
Entre los proveedores que suelen compararse están Sumsub, Onfido (Entrust), Veriff, Jumio, Trulioo y ARGOS ID Check. ARGOS ID Check encaja con equipos que verifican a usuarios coreanos e internacionales en un solo flujo, necesitan una región de datos en Corea del Sur o quieren screening AML en el mismo producto.
Ventas
Cuéntanos tu volumen, países, tipos de documento y política de revisión, y te propondremos una configuración y una cotización.
Cada implementación comienza con una reunión de 20 minutos. Comparte tu volumen esperado de usuarios, los datos que necesitas, tu modelo operativo y tus requisitos de seguridad — y diseñaremos la arquitectura que se ajuste.
