El KYB confirma que una empresa con la que vas a trabajar está registrada y activa, quiénes son sus representantes y titulares reales, y que ninguno figura en listas de sanciones. ARGOS Omni es un Review Ops Agent que hace esta revisión, y el KYB es uno de los flujos que ejecuta. Úsalo directamente desde el dashboard o conéctalo a tu producto por API. Cada respuesta de ARGOS en la tabla enlaza a la documentación pública para desarrolladores.
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Definición
El KYB (Know Your Business, conoce a tu empresa cliente) es el proceso de verificar una empresa con la que vas a trabajar: que está registrada y no ha cerrado, que los documentos que envió coinciden entre sí, quiénes son sus representantes y titulares reales (UBO), y que ni las personas ni la entidad figuran en listas de sanciones. Una API KYB es la forma en que tu producto llama a esos controles.
Mientras el KYC verifica a una persona, el KYB verifica a una persona jurídica. La consulta del registro de empresas es un paso del KYB. Un onboarding real añade el contraste de documentos, la revisión de representantes y accionistas, el screening AML y una decisión según tu propia política. Los proveedores se diferencian en los países y fuentes de datos que consultan, en cómo leen los documentos, en cómo defines las reglas de decisión, en el flujo de revisión humana y en la integración.
Recibir documentos
Registro de la empresa, extracto registral, accionistas, cuenta de pago.
Verificar la entidad
Consulta el estado y los datos registrales y contrasta los documentos.
Personas y riesgo
Registra representantes y UBO y consúltalos en listas AML.
Decidir
Cada caso se aprueba, se rechaza o pasa a revisión humana, con la evidencia guardada.
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Lista de control
Las comparativas de KYB suelen alinear a los proveedores por cobertura de países, fuentes de datos, revisión de titulares reales y si incluyen AML. Estas son las mismas preguntas, más las que aparecen con las empresas coreanas y la integración. Cada respuesta de ARGOS enlaza a la documentación pública.
| Criterio | Qué preguntar a cualquier proveedor | ARGOS Omni | Fuente |
|---|---|---|---|
| Estado registral (Corea) | ¿Consulta con el número de registro si la empresa está activa o cerrada? | ARGOS OmniConsulta el estado fiscal (activa o cerrada) y el tipo de contribuyente a partir de un número de registro de empresa coreano (motor Business Registration Status Check - KOR). | Docs ↗ |
| Datos de la empresa (Corea) | ¿Confirma el número de registro, el representante y la fecha de apertura con los registros públicos? | ARGOS OmniComprueba que los tres coinciden con los registros públicos y, si coinciden, devuelve también la consulta de estado completa (motor Business Info Verification - KOR). | Docs ↗ |
| Titular de la cuenta de pago (Corea) | ¿Puede confirmar que la cuenta de pago pertenece a la empresa? | ARGOS OmniConsulta el nombre del titular a partir del código del banco y el número de cuenta (motor Bank Account Owner Name Lookup - KOR). La regla para compararlo con el nombre de la empresa se escribe en tu política. | Docs ↗ |
| Empresas fuera de Corea | ¿Cómo verifica una empresa registrada en otro país? | ARGOS OmniExtrae la razón social, el número de registro, la fecha de constitución, la dirección y el representante del extracto registral, el registro de la empresa o el certificado de vigencia (good standing) enviados, y contrasta los documentos. Los motores de consulta registral externa de la documentación pública son solo para Corea (- KOR). | Docs ↗ |
| AML de directivos y entidad | ¿Revisa a representantes, administradores y a la propia entidad en listas de sanciones y PEP? ¿Se puede actuar distinto según el riesgo? | ARGOS OmniLas personas se consultan con AML Search - Person (nombre y, si constan, fecha de nacimiento y nacionalidad) y la entidad con AML - Business. Decides el rechazo o la revisión humana por código de riesgo, como sanción vigente (SAN-CURRENT), PEP vigente (PEP-CURRENT) o medida regulatoria (REL). | Docs ↗ |
| Titulares reales (UBO) | ¿Cómo trata a los accionistas y titulares reales? | ARGOS OmniExtrae nombres y porcentajes de participación de documentos como el libro de accionistas o la declaración de titularidad real. Defines las reglas en frases, por ejemplo "registrar a todo titular con 25% o más" o "pasar a revisión humana si las participaciones suman más de 100%". | Docs ↗ |
| Validación de dirección | ¿La dirección registrada existe? | ARGOS OmniVerifica que una dirección postal existe y la normaliza (Address Validation, 40 regiones). Corea no está entre las regiones admitidas. | Docs ↗ |
| Formatos y tamaño de documentos | ¿Qué formatos de documento puede leer? | ARGOS OmniPDF, DOCX, XLSX, PPTX, imágenes (JPG, PNG, WEBP, TIFF y más), TXT, Markdown, CSV, HTML y EML, hasta 10 MB por archivo y 100 MB por empresa (perfil). Las imágenes y los PDF pasan por OCR. | Docs ↗ |
| Tu propia política | ¿Puedes usar tu política de onboarding tal cual? ¿Y cuando cambia? | ARGOS OmniEscribes las reglas como frases y Omni crea con ellas un plan de ejecución (playbook), con los motores que necesita cada cláusula. Puedes pegar el ejemplo KYB de la guía de redacción de políticas y adaptarlo; los flujos se crean y editan en el dashboard. | Docs ↗ |
| Resultados y evidencia | ¿En qué formato llegan los resultados y se guarda el razonamiento? | ARGOS OmniLos resultados llegan en JSON con el esquema de salida que defines. El veredicto (verificationStatus) es verified, pending_review o rejected; cada valor lleva su razonamiento y el paso de origen, y las consultas externas quedan en el registro de auditoría. El dashboard muestra un informe que puedes descargar en PDF. | Docs ↗ |
| Integración y pruebas | ¿Dashboard o API? ¿Cómo se prueba? | ARGOS OmniCrea una empresa (perfil), sube documentos y ejecuta el análisis en el dashboard, o haz lo mismo con la API REST (cabecera x-api-key). Los análisis se ejecutan de forma asíncrona y consultas el resultado. Un proyecto de prueba admite 10 análisis por día. | Docs ↗ |
| Modelo de precios | ¿Por empresa, por control o por consulta? ¿Se cobran las consultas fallidas? | ARGOS OmniPor créditos. Se descuentan por separado mantener un flujo disponible (por día), las operaciones de API como crear un perfil, añadir documentos o ejecutar un análisis, y las llamadas a motores; las llamadas a motores solo se descuentan si tienen éxito. | Docs ↗ |
Empresas coreanas
El onboarding de una empresa coreana empieza por el estado y los datos de su registro. Omni tiene tres motores para empresas y cuentas bancarias coreanas; escribe en tu política una cláusula como "consultar el estado del registro con el número de registro de empresa" y el motor se asigna automáticamente. Las consultas se ejecutan en el mismo flujo que el contraste de documentos, el screening AML y la decisión.
Business Registration Status Check - KOR
Estado fiscal (activa o cerrada) y tipo de contribuyente a partir del número de registro.
Business Info Verification - KOR
Si el número de registro, el representante y la fecha de apertura coinciden con los registros públicos.
Bank Account Owner Name Lookup - KOR
El nombre del titular a partir del código del banco y el número de cuenta.
Los motores cuyo nombre termina en - KOR solo admiten empresas y cuentas coreanas. Indica en la política en qué país está la empresa.
Política de ejemplo
Solo es un ejemplo. En la práctica escribes tus propios criterios como frases.
policy.md
Cómo se usa
Con el flujo creado, crea un perfil por empresa, sube sus documentos y ejecuta el análisis. La pantalla de resultados muestra el veredicto, cada valor con su razonamiento, los pasos que siguió el agente y un informe que puedes descargar en PDF.
Crea empresas, sube documentos, ejecuta análisis y consulta resultados desde tu servidor. URL base client-omni-api.argosidentity.com/v1, autenticación con la API key del proyecto (cabecera x-api-key).
Los casos con veredicto pending_review pasan a tus revisores, que ven en el dashboard en qué documento y valor se basó cada paso.
La documentación para desarrolladores también se sirve en Markdown, fácil de leer para agentes, y los resultados llegan en JSON con la estructura que definiste, listos para ramificar. Solo la configuración del flujo debe hacerse antes en el dashboard.
Guía rápida de API
Crea el flujo en el dashboard y haz estas llamadas para cada empresa. Sustituye los ID entre llaves por valores reales. El ejemplo completo y las respuestas están en la guía rápida de Omni.
Escribe tus reglas como frases (la guía de redacción de políticas tiene un ejemplo KYB) y define la estructura JSON que quieres recibir. Al guardar, el plan de ejecución tarda 2–3 minutos en crearse.
Una empresa es un perfil. Usa el id y el id de la carpeta predeterminada de la respuesta en el paso siguiente.
curl -X POST "https://client-omni-api.argosidentity.com/v1/workflows/{workflowId}/profiles" \
-H "x-api-key: $OMNI_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{"name": "Example Co., Ltd.", "metadata": {"customer_id": "C-0142"}}'Sube cada documento una vez. Pasa el id del ítem de la respuesta al análisis.
curl -X POST "https://client-omni-api.argosidentity.com/v1/folders/{folderId}/items/upload" \
-H "x-api-key: $OMNI_API_KEY" \
-F "file=@business-registration.pdf" \
-F "name=business registration"Consulta una vez por segundo hasta que isRagReady sea true.
curl "https://client-omni-api.argosidentity.com/v1/profiles/{profileId}/items/status" \
-H "x-api-key: $OMNI_API_KEY"Se ejecuta de forma asíncrona y devuelve el ID del análisis al instante.
curl -X POST "https://client-omni-api.argosidentity.com/v1/analyses/{profileId}/analyze" \
-H "x-api-key: $OMNI_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{"targetItems": [{"itemId": "{itemId}"}]}'Ramifica según verificationStatus y lee tus campos en extractedData.
curl "https://client-omni-api.argosidentity.com/v1/analyses/{analysisId}" \
-H "x-api-key: $OMNI_API_KEY"Alternativas
Los equipos que eligen una API KYB suelen comparar el mismo grupo: Middesk, Persona, Sumsub, Trulioo, Alloy, Signzy y otros. Esta página no hace afirmaciones sobre funciones o precios de otros proveedores; revisa su documentación actual con las preguntas de la tabla.
Quieres algo más que una consulta registral: contraste de documentos, revisión de representantes y UBO, screening AML y la decisión en un solo flujo.
Haces onboarding de empresas coreanas (estado registral, datos de la empresa y titular de la cuenta) y de empresas de otros países (con sus documentos) en el mismo flujo.
Quieres escribir tu política de onboarding en frases y cambiar solo las frases cuando cambie.
Quieres empezar en el dashboard sin desarrollo y conectar el mismo flujo por API más adelante.
Preguntas habituales al elegir una API KYB o una solución de verificación de empresas.
Una API KYB permite a tu producto llamar a los controles que verifican una empresa: estado registral, autenticidad y coherencia de documentos, representantes y titulares reales, y screening AML. Devuelve una decisión como aprobar, rechazar o revisión humana, junto con los valores comprobados.
Sí. ARGOS Omni es un Review Ops Agent que revisa documentos y datos y decide cada caso, y el KYB es uno de sus flujos principales. Defines los criterios como frases en el dashboard y luego creas empresas, subes documentos, ejecutas análisis y consultas resultados en el dashboard o con la API REST. Del mismo modo puedes añadir otras revisiones, no solo KYB.
Sí. Hay motores solo para Corea que consultan el estado fiscal y el tipo de contribuyente con el número de registro, comprueban que el número de registro, el representante y la fecha de apertura coinciden con los registros públicos, y consultan el titular de una cuenta bancaria. Escribe la cláusula correspondiente en tu política y el motor se asigna automáticamente.
Sí. Extrae los datos de la entidad del extracto registral, el registro de la empresa o el certificado de vigencia enviados, contrasta los documentos y consulta a los representantes y a la entidad en listas AML. Las direcciones se validan en 40 regiones. Los motores de consulta registral externa son, por ahora, solo para Corea.
Extrae nombres y porcentajes de participación de documentos como el libro de accionistas o la declaración de titularidad real y decide con las reglas que defines, por ejemplo "registrar a todo titular con 25% o más" o "pasar a revisión humana si las participaciones suman más de 100%". Los titulares reales también se pueden consultar en listas AML.
Sí. Es una API REST autenticada con una sola cabecera de API key. La documentación también está en Markdown y los resultados llegan en JSON con la estructura que defines, así que el código del agente puede ramificar directamente. El flujo se configura antes en el dashboard.
Sí. En el dashboard creas el flujo, subes los documentos de cada empresa, ejecutas el análisis, revisas el resultado y su evidencia y descargas el informe en PDF. La integración por API se añade después con el mismo flujo.
Funciona por créditos. Un proyecto de prueba admite 10 análisis por día. Habla con nuestro equipo de ventas para empezar.
Ventas
Cuéntanos qué revisiones hace hoy tu equipo a mano y con qué criterios, y crearemos un proyecto de prueba con esos criterios.
Cada implementación comienza con una reunión de 20 minutos. Comparte las políticas y planes que cambian con tu negocio y el modelo operativo que necesitas — entregaremos una orquestación de agentes que se ajuste.
