영상 속 인물·은행·기사는 모두 가상이며, 인물 장면은 AI로 만든 연출입니다. 제품 화면은 가상 데이터로 실행한 실제 Omni 화면이고, 명단 조회 결과의 일부 정보는 가렸습니다.
AML 재심사에서 부정 언론 검토가 오래 걸리는 이유
부정 언론(Adverse Media) 검토는 고객이나 거래 상대방이 금융 범죄, 제재, 부패 같은 이슈와 관련된 보도에 등장하는지 확인하는 일입니다. 신규 고객 확인 때뿐 아니라 정기 재심사 때마다 반복됩니다. 시간이 오래 걸리는 이유는 판단이 어려워서가 아니라, 판단 전후의 대조와 기록이 모두 사람 손으로 이뤄지기 때문입니다.- 동명이인 대조: 스크리닝은 이름을 기준으로 기사를 넓게 찾아옵니다. 그래서 이름만 같은 사람이나 비슷한 이름의 회사가 함께 걸립니다. 기사마다 나이, 국적, 등록 국가, 직업을 심사 대상 정보와 하나씩 맞춰 봐야 합니다.
- 근거 정리: “다른 사람이라서 제외했다”는 결론만으로는 부족합니다. 무엇이 달라서 제외했는지 기록해야 내부 검토와 감사에 대응할 수 있습니다.
- 명단 조회 기록: 제재·감시 명단 조회 결과도 감사 때 바로 꺼낼 수 있도록 따로 남겨 둬야 합니다.
ARGOS Omni Review Ops Agent로 달라지는 AML 재심사 4단계
ARGOS Omni는 기업의 업무 프로세스(Process)와 판단 기준(Rules)을 이해하고, 그에 따라 반복적인 검토·비교·정리를 수행하는 AI Agent입니다. 영상에서는 Review Ops Agent가 AML 재심사를 다음 순서로 처리합니다.1. 심사 대상 시트 한 장과 기사 열 건을 한 번에 올립니다
담당자는 심사 대상 정보가 담긴 시트 한 장과 스크리닝으로 찾은 기사 파일 열 건을 한 번에 올립니다. 기사를 하나씩 열어 볼 필요 없이, 이후의 대조와 정리는 Agent가 이어서 진행합니다.
심사 대상 시트와 기사 파일을 한 번에 올리는 Omni 화면 (가상 데이터)
2. 명단 조회 결과는 매칭 근거 PDF로 남깁니다
Agent는 심사 대상 법인과 주요 인물을 제재·감시 명단에서 조회합니다(Screen watchlists). 조회 결과는 매칭 근거가 담긴 PDF 파일로 함께 저장되기 때문에, 감사 때 “그때 무엇을 조회했고 어떤 결과가 나왔는지”를 바로 꺼내 보여 줄 수 있습니다.
명단 조회 결과가 매칭 근거 PDF로 생성된 모습. 일부 정보는 가렸습니다.
3. 이름만 같은 대상은 무엇이 달랐는지까지 기록합니다
다음으로 Agent는 기사마다 등장하는 법인·인물의 이름, 국가, 등록번호, 업종, 나이, 직업을 심사 대상과 대조합니다(Match entities per article). 이름이 같거나 비슷해도 다른 항목이 다르면 동일 대상이 아닌 것(FALSE_HIT)으로 분류하고, 어떤 항목이 달랐는지를 판정 사유에 함께 적어 둡니다. 예를 들어 영상 속 가상 사례에서는 이름이 비슷한 회사가 등록 국가와 등록번호가 달라 제외되었고, 이름이 같은 인물은 거주 국가·나이·직업이 달라 제외되었습니다. 담당자가 기사마다 손으로 맞춰 보던 과정이 판정 사유로 그대로 남는 셈입니다.
기사별 대조 결과와 판정 사유. 동명이인으로 제외한 기사는 무엇이 달랐는지까지 기록됩니다.
4. 기사 열 건 중 담당자가 직접 판단할 건은 한 건
집계 결과 화면에서는 몇 건이 심사 대상과 일치했는지, 그중 실제로 위험 검토가 필요한 기사가 몇 건인지 한눈에 확인할 수 있습니다. 영상 속 사례에서는 기사 10건을 분석한 결과, 담당자가 직접 판단해야 할 기사(Needs Review)는 1건으로 좁혀졌습니다.
분석 결과 요약(Analysis overview). 기사 10건 중 담당자 검토가 필요한 기사는 1건입니다.
판단은 담당자가, 근거는 기사 속 그 줄까지
Review Ops Agent가 최종 결론을 대신 내리지는 않습니다. 담당자 판단이 필요한 기사는 검토 대기 상태(manual review)로 넘기고, 판단에 필요한 근거를 기사 속 해당 문장까지 표시해 준비해 둡니다. 담당자는 열 건의 기사를 처음부터 다시 읽을 필요 없이, 표시된 근거를 확인하고 그 한 건에 대해서만 판단하면 됩니다. 회의에서도 그 한 건을 중심으로 이야기하면 충분합니다.
담당자 확인이 필요한 기사와 판단 근거. 기사 속 해당 문장까지 표시됩니다.
- 검토 시간 단축: 동명이인 대조와 근거 정리를 Agent가 맡고, 담당자는 판단이 필요한 기사에만 집중합니다.
- 감사 대응: 명단 조회 근거 PDF와 기사별 판정 사유가 남아 있어, 나중에 판단 과정을 설명하기 쉽습니다.
- 일관된 기준: 기업이 정한 대조 항목과 판단 기준에 따라 매번 같은 방식으로 검토합니다.
우리 회사의 AML 검토 업무, Omni로 직접 확인해 보세요
AML 재심사는 판단보다 대조와 기록에 더 많은 시간이 드는 업무입니다. ARGOS Omni Review Ops Agent는 그 반복 작업을 덜어 주고, 담당자가 정말 판단이 필요한 한 건에 집중할 수 있도록 돕습니다. 지금 가장 시간이 많이 드는 AML 검토 업무가 있다면 알려 주세요. 실제 Omni Process로 보여 드리겠습니다. 👉 ARGOS Omni 자세히 알아보기 👉 Omni 활용 영상 바로가기 👉 도입 문의: sales@argosidentity.com